Например, вы можете выделить в свой портфель 40% биткойнов, 35% стейблкойнов, 15% NFT и 15% альткойнов. Балансировка криптовалютного или криптопортфеля не сильно отличается от баланса обычного портфеля. В зависимости от вашего профиля и инвестиционного плана вы можете быстро минимизировать общий риск. Все, что нужно, — это распределить ваши инвестиции между несколькими криптовалютами и только для начала. Балансировка портфеля криптовалют схожа с балансировкой традиционного портфеля и помогает значительно снизить риски в соответствии с вашим профилем и инвестиционной стратегией. Прежде всего нужно диверсифицировать свои инвестиции между разными криптовалютами.
Если вы хотите переместить токены из монеты или проекта, можно перенести их в стейблкоин, обеспеченный долларом, например BUSD, что повысит защиту ваших средств. Конвертация в фиат – гораздо более длительный процесс, чем торговля стейблкоином. Сбалансированный портфель с равными долями — это достаточно консервативная и простая стратегия. Ее можно использовать не очень опытным инвесторам, которые переросли уровень стратегии вложений в депозиты и «половинчатого подхода».
Для того чтобы вы всегда оставались на плаву и всегда были в плюсе не зависимо от рынка. Как правило, покупая акции компании по цене, действующей на момент сделки на фондовой бирже, требуется еще оплатить комиссионные сборы, взимаемые брокером. Покупая акции, инвестор становится частичным владельцем публичной компании. Откладывая по 10 % от каждого поступления денежных средств (зарплата, премия, выигрыш в лотерею) вы очень быстро соберете нужную вам сумму, для того чтобы начать инвестировать в интернете. Можно параллельно откладывать и сразу же инвестировать в инструменты, описанные ниже.
Опять же, важно понимать, что речь идёт о чисто объективных рисках. Скорее всего, ему это надоест лет через 5–10, и он просто зафиксирует убытки, провалив доходность портфеля. Тем более, что в следующие 100 лет аналогичная динамика золота относительно акций ничем не гарантирована сбалансированный портфель криптовалют (и, по моему мнению, будет совсем другой из-за лучшего понимания его финансовой природы). Этот эксперимент был проведен на исторических данных и не является инвестиционной рекомендацией. Результаты инвестирования в прошлом не определяют доходы в будущем.
Задача инвестора при работе с инвестиционным портфелем регулярно выводить полученную прибыль, какой бы она не была. И это четвертое правило при работе с инвестициями в интернете. Инвестирование в рыночный индекс — это стратегия, https://www.xcritical.com/ известная как пассивное инвестирование, когда инвестиции отслеживают эффективность индекса. Комиссионные сборы, как правило, должны быть довольно низкими, и ETF обычно считаются более дешевым способом инвестирования.
Пример формирования инвестиционного портфеля (неделимые инвестиционные проекты)
Если облигации стоят ниже первичной цены размещения, значит, у компании есть проблемы с бизнесом. Если акции ниже цены выхода IPO – возможно, компания много лет работает без прибыли и у нее нет перспектив быстрого роста. Цель портфельного инвестирования, то есть когда все деньги не вкладываются в один актив, — снизить риски при сохранении приемлемого уровня доходности. Адекватно составленный инвестиционный портфель защитит капитал от самых серьезных кризисов на рынке. К примеру, набор альткоинов позволит обезопасит вложения в BTC после завершения альтсезона. Для начала рекомендуется выбирать 3-5 перспективных криптоактивов.
Не стоит заниматься копированием портфелей звезд фондового рынка. Вы не сможете повторить их инвестиционные результаты, так как они имели свою, возможно, более привлекательную, точку входа в актив. Лучше выбирайте свой путь, учитывайте все риски и помните, что магия сложного процента работает. При правильном формировании инвестпортфеля ваши активы будут расти во много раз быстрее, а вы добьетесь успеха. В статье приведена более сложная структура портфеля с тремя инструментами (золото, акции и облигации) в равной пропорции с ежегодной балансировкой.
Примеры инвестиционного портфеля
По валюте — хорошо, если, помимо рублевых активов, часть вашего портфеля инвестирована в ценные бумаги, торгующиеся в долларах и евро. Тогда резкое изменение цены одной из валют не окажет решающего значения на стоимость всего вашего портфеля. Например, инвестору 30 лет и он решил начать инвестировать, чтобы сформировать фонд пассивного дохода для будущей пенсии.
Оказалось, что портфель без ребалансировки уступает аналогам с максимальной просадкой в 25,4% за день. С учетом цели и горизонта инвестиций вы будете выбирать стратегию вложений. Если цель нужно достичь в короткий срок, то придется пользоваться агрессивными инструментами. Для более длительных сроков инвестирования подойдут умеренные или консервативные инструменты в портфеле.
Инвестиционные портфели служат способом сохранения покупательной способности сбережений. Учитывая рост инфляции, именно грамотное инвестирование позволяет сохранить деньги от обесценивания. Агрессивный — ради высокой доходности клиент готов к рискованным вложениям и согласен с тем, что из‑за этого его портфель может подешеветь в случае просадки на рынке.
Часто активы приобретают с кредитным плечом, чтобы увеличить потенциальную прибыль. Также активы покупают в «шорт» (трейдер зарабатывает на падении его цены). Также в указанный портфель могут войти устойчивые компании «второго» эшелона.
Процент риска зависит от целей вашего инвестирования и его горизонта. Если вложить все в одну компанию, то в случае ее банкротства вы потеряете все сбережения. Куда лучше создать инвестиционный портфель и распределить активы по классам. Каждая разновидность цифровых монет имеет свой уровень рисков и потенциал роста. Чем более разнообразным будет ваш инвестиционный портфель, тем лучше вы защитите свой капитал от возможной турбулентности на крипторынке. Чем сильнее диверсифицирован ваш портфель, тем точнее он будет отслеживать рынок в целом.
- Это может быть владение корпорацией, облигация проекта или даже право голоса.
- Для этого стоит фиксировать прибыль по части подорожавших активов и на эти деньги докупать те, что росли не так активно или даже просели в цене.
- Консервативный портфель — это умеренно рисковый и, как следствие, менее прибыльный портфель, состоящий из краткосрочных займов, облигаций и других инструментов с минимальной степенью риска.
- Статистический показатель, который показывает, насколько финансовые инструменты схожи между собой.
- Во-первых, инвестор может диверсифицировать свои инвестиции в рамках инструментов, относящихся к одному типу.
С помощью индексных фондов, например, инвестор будет получать доходность на уровне бенчмарка, хотя по нему и существует риск просадки во время общей коррекции рынков. В этой связи термин «инвестиционный портфель» сохраняет актуальность. В статье разбираемся, что такое инвестпортфель и как его формировать. Несмотря на «холодный душ» 2022 года, интерес к инвестированию в России остается высоким.
Цель создания такого портфеля – максимизация доходности при минимизации рисков. В данном случае акции Сбербанка подходят только для формирования умеренного портфеля. В качестве безрисковой процентной ставки стоит использовать процентную ставку по правительственным облигациям. Чем выше значение коэффициента Шарпа, тем эффективнее инвестиционная стратегия. Балансировка активов обеспечивает максимально широкую диверсификацию, включая ценные бумаги различных отраслей экономики. От этого будет зависеть соотношение активов с разной степенью риска и уровнем доходности.
Изначальное распределение портфеля 50/50 через 15 лет станет 67/33, а через 30 лет — 80/20! Таким образом, просто покупка и хранение портфеля акций/облигаций в конечном итоге приведет к тому, что доля акций окажется намного больше, чем предполагалось вначале. Информация, представленная в статье, не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией. Агрессивная стратегия позволяет быстро сколотить внушительный капитал, кратно увеличивая свои вложения. Если в вашем инвестпортфеле много рисковых монет, это признак серьезного дисбаланса. К такому положению дел можно прийти через несколько месяцев, даже если изначально набор криптовалют был подобран адекватно и грамотно.
